2020-09-18
美股介紹

【美股介紹】新手入門:投資美股必之基礎內容

今天這篇會介紹美國的股票,新手投資美股必知的基本知識
在美國買股票的好處是,美國擁有全世界最好的公司,
而這些公司也有很多都有在美國上市。

從下圖可以看出,美國的S&P500從2009年的676.53收盤,是金融海嘯的最低點,
到之前最高點 3228收盤,377%,雖然中間有些跌幅,但是整體是以緩慢上升的,
這也是為什麼大多數的人都會選擇投資美股。

美股S&P500指數

適合對象

  • 不了解美股者
  • 準備進入美股市場者

美股交易時間

盤前交易時間 07:00 ~ 09:15(紐約時間)
正常交易時間 09:30 ~ 16:00 (紐約時間)
盤後交易時間 16:00 ~ 20:00 (紐約時間)

美國有分夏令和冬令時間,所以對應台灣的時間也不一樣

夏令時間對應台灣時間是 21:30 ~ 04:00
冬令時間對應台灣時間是 22:30 ~ 05:00

2020/3/8 從冬令時間改為夏令時間

什麼是夏令時間?什麼是冬令時間?

夏令時間,又稱夏令時日光節約時間
是一種在夏季月份犧牲正常的日出時間,以人為的方式將時間調快的做法。
通常使用夏令時間的地區,會在接近春季開始的時候,將時間調快一小時,並在秋季調回正常時間。
這是一種節能能源的表現,希望能在夏天比較早的時候多善用自然光源,減少用電量。
高緯度的國家比較多半有使用夏令時間,歐洲、紐西蘭、澳洲等國家。

美國的夏令時間,起始於每年3月的第二個星期日,結束日期為每年11月的第一個星期日

美股交易

交易單位

美國股票交易單位沒有限制,可以只買賣一股。
而台股的基本單位是1張,1張=1000股,
雖然可以零股交易,但是交易量不大。

股票代號

美股的股票代號為英文縮寫,例如:DIS (disney)、MSFT (Microsoft)。

股票漲跌幅

美股普通股價格無漲跌幅限制,根據市場交易價格自由浮動,
因此可能出現單日大漲或大跌50%以上的情況。

但是整體大盤熔斷機制
遇到以下跌幅「7%、13%、20%」,這時會陸續觸發熔斷,
當指數較前一天收盤點位下跌7%、13%時,全美證券市場交易將暫停15分鐘
當指數較前一天收盤點位下跌20%時,當天交易停止

2020年美股已觸發四次熔斷機制

受2019冠狀病毒病疫情和油價崩盤影響,美股在2020年3月出現四次熔斷。

  • 2020年3月9日,標普500指數開盤後跌7%,觸發第一層熔斷機制。
  • 2020年3月12日,標普500指數開盤後短時間內跌幅超過7%,再次觸發第一層熔斷機制。
  • 2020年3月16日,標普500指數開盤下跌220.60點,跌幅8.14%,觸發當月第三次熔斷。
  • 2020年3月18日,標普500指數盤中下跌177.29點,跌幅7.01%,觸發當月第四次熔斷。

開戶手續不同

買賣台股因為是款券劃撥方式交割,
所以需要兩個戶頭「交割戶頭」、「證券戶頭」
買賣美國股票只需要開一個「證券戶頭」,
證券戶頭同時擁有銀行戶頭及證券戶頭的功能。

美國三大交易所

紐約證券交易所(NYSE)

美股紐約證券交易所

1792年5月17日,紐約股票交易所誕生,
在二百多年的發展過程中,紐約證券交易所成為美國經濟發展和現代市場經濟體制的重要角色。

紐約證券交易所有大約2,800間公司在此上市,全球市值15萬億美元。
包括IBM、Macys、Visa、Nike、波克夏、麥當勞等。
截至目前,30間處於道瓊工業平均指數中的公司有25間在紐約證交所上市。

那斯達克證券市場(NASDAQ)

美股那斯達克證券市場

相較於紐約證券交所的人工交易,那斯達克證券市場則在市場採用高效的「電子交易系統」,
由於採用電腦化交易系統,那斯達克證券市場的管理與運作成本低、效率高,
增加了市場的公開性、流動性與有效性。

那斯達克證券市場是最大且交易最活躍的股票市場,那斯達克證券市場中有近4400支股票掛牌,
掛牌公司多半為科技公司,包括亞馬遜、Google、Apple、微軟、臉書等科技公司,
因此NASDAQ指數常被用來評估全球科技股走勢的指標。

美國證券交易所(AMEX)

美股 美國證券交易所

是美國第三大證券交易市場,
次於紐約證券交易所和那斯達克證券市場。
美國證券交易所原以中小盤股票交易為主,
近年來在金融衍生工具和ETF的交易上有很大成就,地位日漸重要。

美股四大指數

美國不像台灣只有一個加權指數,而是有四個主要的加權指數,
所以時常看到新聞在報導時,會提及不同的指數,
因為每一項指數反映著美國不同行業的經濟狀況。

道瓊工業指數 (DJIA)

當有人形容市場上漲或下跌幾點時,通常指的是道瓊工業指數的變化。
作為全球歷史最悠久和最著名的股市指數,
道瓊被認為是股市和整體經濟的象徵指標,許多人更將其視為美國經濟的代表。
道瓊工業指數包括美國最大、最知名的三十家上市公司。
包括: 3M 、 Coca-Cola  、 McDonald’s 、 Apple  、 Microsoft 、 Nike 等。

美股 道瓊工業指數

那斯達克指數(NASDAQ)

那斯達克綜合指數是美國那斯達克股市價格的重要指標。
那斯達克綜合指數在1971年2月5日創立,基數點為100點,目前已經7000點了,
其成分股包括所有於美國那斯達克上市的股份。
50%在那斯達克證券市場上市的都是科技股,所以那斯達克指數是全世界科技股的重要指標

標準普爾500指數(S&P500)

簡稱標普500,S&P500 是取美國500間上市公司,
幾乎所有標準普爾中的公司都是全美最高金額買賣的500支股票。

S&P500 指數是僅次於道瓊工業平均指數的全美第二大的指數。
與道瓊指數相比,標準普爾500包含的公司更多,因此風險更為分散,能夠反映更廣泛的市場變化。
和道瓊指數抓股價加權相比,標普500指數是採用市值加權,更能反映公司股票在股市上實際的重要性。

費城半導體指數(SOX)

創立於1993年,為全球半導體業景氣主要指標之一, 當時原本基準點數為200 ,現在已經1500點了。
指數涵蓋半導體設計、設備、製造、銷售與配銷等,台積電的ADR也在此指數中。

美國五大科技公司 〈FAANG 〉

FAANG是美國市場上五大最受歡迎和表現最佳的科技股的首字母縮寫,

  • Facebook
  • Apple
  • Amazon
  • Netflix
  • Google

Facebook 〈代號:FB〉

我相信現在還是有很多人使用Facebook,
Facebook是在2004年由馬克·祖克柏與他的哈佛大學室友們所創立。
Facebook的會員最初只限於哈佛學生加入,但後來逐漸擴展到其他在波士頓區域的同學也能使用,
包括一些常春藤名校、麻省理工學院、紐約大學、史丹佛大學等。
接著逐漸支援讓其他大學和高中學生加入,並在最後開放給任何13歲或以上的人使用。

根據臉書的2019年第四季報告指出,每日用戶數高達16億人口,比同期增長了8%,
每月用戶數高達 25億人口,收入為 211億美元,主要收入來源為廣告收入。

2012年5月18日,Facebook通過首次公開募股正式在那斯達克上市,以38美元定價,集資184億美元,
成為美國歷史上第三大首次公開募股案例。

資料來源:Facebook

Apple 〈代號: AAPL〉

最初由史蒂夫·賈伯斯、史蒂夫·沃茲尼克、羅納德·韋恩創立於1976年,
至2019年6月,蘋果公司擁有24個國家的506間零售商店,還有線上蘋果商店、iTunes商店。

根據蘋果公司2020年第一季度報告指出,收入為 918億美元,較去年同期增長 9%,創歷史新高,
國際銷售額佔該季度收入的 61%。

蘋果公司1980年在那斯達克上市。

資料來源:Apple

Amazon 〈代號: AMZN〉

傑夫·貝佐斯於1994年7月創立, Amazon.com 網站在1995年上線,
業務起始於線上書店,不久之後商品走向多元化,目前是全球最大的網際網路線上零售商之一。

根據 2019年第四季度報告指出,銷售總額達到 874億美元,比同期增加了 21%,
營業收入增至 39億美元, 淨利潤增至 33億美元。

於1997年5月15日,以每股18美元的價格於那斯達克展開首次公開募股。

資料來源:Amazon

Netflix 〈代號:NFLX〉

由里德·哈斯廷斯和馬爾克·蘭多夫在1997年成立 ,主要業務是網路串流媒體,提供電影和電視節目的訂閱制服務,1999年開始推出訂閱制的服務。
Netflix在串流媒體平台距頭,主要的競爭對手有HBO、亞馬遜影片、Disney+、YouTube、Apple TV+及AT&T。

根據2019年度財報指出,全球訂閱戶1.67億人,其中美國過內 6104萬人,海外1.06億人。
銷售總額 201.56億美元,比同期增加 28%,淨利潤 18.67億美元,比同期增長 54%。

2002年5月末,以每股$15美元的價格並發行了大約600萬股於那斯達克上市。

資料來源:Netflix

Google〈代號:GOOG 〉

Google由拉里·佩奇和謝爾蓋·布林創立於1998年創立。
Google 最初只是一個搜尋引擎,在車庫裡經營,之後他們就籌集了大約100萬美元的種子資金。
隨著網際網路的發展, Google的業務增長迅速。

Alphabet 公司於2015年10月2日成立,由 Google公司組織分割而來,
並繼承了Google公司的上市公司地位以及股票代號。
Google公司重整後則成為 Alphabet Inc.最大的子公司。
此外,Alphabet旗下擁有 Calico、CapitalG、Chronicle、DeepMind、Google、Google Fiber、
GV、Jigsaw、Loon、Sidewalk Labs、Verily、Waymo和X等13家子公司。

根據 2019年度報告,總收入1618億美元,比同期增長18%,最大的收入來源是Google搜尋引擎。

2004年以每股85美元的價格並發行約1960萬股股票於那斯達克上市。

資料來源:Alphabet

美股的股息

美國的配息方式只有配息沒有配股
台股是一年發一次股息,而美國是一季發一次
所以相對來說,美國的股票比較不會受到除權息的影響。

跟台股不太一樣的還有一點,美國的稅務重,也有很多公司不喜歡派發股息,
而是選擇再投資、買進庫藏股等方式。

美股股息對外國人會預扣30%稅 

雖然美股股息會被預扣30%的稅,但是對我來說,
我今天會買這間公司的股票,代表我看好這間公司未來的發展性,
而公司的營收越來越好,就會派發越來越多的股息給股東,
所以這些股息我會看成是公司額外給我的錢,
我也會將這些股息的錢再次投入這間公司的股票,
我的目標是希望透過複利的效果,讓我未來退休的時候可以擁有一套健全的被動收入,
所以股息發放的穩定性就相對重要,而且美國好的公司的配息是每年成長的。

下面以可口可樂舉例

美股 可口可樂殖利率

雖然稅務可以申請退稅,但是一般都不會建議退稅,
因為申請繁瑣,要先報稅再退稅,之後你的檔案都會記錄在美國國稅局(IRS) ,
之後每一年都要如實報稅,如果忘記了有可能被罰款,
入境美國時也可能會被盤查。
而且退稅的金額可能會很少,所以才會建議不需要申請退稅。
目前也還沒有聽過有任何人有申請過退稅,
大家可以自己評估看看。

美股券商介紹

現在的海外券商競爭激烈,基本上買賣股票、ETFs很多都不需要手續費,
每一間券商都有不同的優缺點,可以依照找到適合自己的券商開戶,
海外券商開戶都很方便,網路上就可以開戶註冊。

延伸閱讀:【美股投資】Top 4 券商比較

想要投資美股就必須要有海外券商,可以選一、兩間開戶,
我的操作是開兩個海外券商,FirstradeeToro
兩個戶頭有不同的配置。

Firstrade

特色如下:

  • 全中文介面
    不會英文也沒關係,全平台中文介面
  • 線上開戶超方便
    超簡單操作
  • 0佣金交易
    零佣金交易,股票、期權、ETFs、共同基金
  • 股息再投資
    將收到的股息直接再買進更多的股票,不需要手動再購買
  • 最新活動 – 銀行補貼活動 USD25上限
    目前 Firstrade 有銀行匯款補貼,只要單筆透過銀行匯入 USD 1000以上,
    Firstrade 就補貼手續費每次上限 USD 25。
    〈最新活動依照官網為主〉

延伸閱讀:

eToro

特色如下:

  • 開戶方便
  • 全中文介面
    不需要擔心不會英文,因為全都是中文介面
  • 虛擬帳戶
    提供 USD10 萬元,虛擬操作,更了解平台
  • 數百種金融資產可供交易
    eToro的商品種類眾多〈股票、數位資產、 ETFs、指數、 大宗商品、加密貨幣 〉
  • 出入金方式方便
    信用卡就可以入金
  • CopyPortfolios™
    最大的特色是跟單交易,你可以選擇你適合的明星投資者,跟隨他的投資組合做進出。

延伸閱讀:

常用美股投資網站

這邊介紹的網站都是免費可以使用的,有些可以付費升級看到更多內容,
可以依照個人需求,我都看一些免費的資料而已。

Stock Q

這個網站我主要會拿來看各國的指數走勢,也可以依照自己的挑選做圖示,
資料非常完整。

YAHOO FINANCE HK

香港的網站是繁體中文,所以大家不用擔心看不懂英文,
這個網站我主要會拿來看個股的基本資料、金融、統計資料和圖表。

Morning晨星網站

這個就是英文網站,不過這個網站可以很快的看到一間公司過去10年的財報。

課程推薦

聽完了上面的介紹,我想大家對美股都有一定的了解了,
如果還是擔心自己不太了解美股,但希望透過美股投資可以提早退休,
建立一套有系統的被動收入,在未來可以不需要為了錢工作,
推薦下面的一堂課給大家,另外再提供一個免費的挑戰活動,
挑戰看看你能不能順利闖關完成。

美股被動式投資課程-提早退休

如果你沒有被動收入,你需要工作到死

巴菲特

這堂課 美股被動式投資課程 適合完全不了解美股的朋友和想要了解如何透過ETFs建立被動收入,
課堂中會介紹基本知識、投資工具和資產類別,
上完這堂課就比一般人更多美股ETFs。

學員見證

美股被動式投資課程 學員見證

免費翻轉財富大挑戰

也可以免費下載挑戰,
挑戰中充滿了可直行的步驟,配伴著你翻轉你的財務狀況,
有些挑戰會比一些挑戰更難做到,
有些挑戰很容易,有些很困難,
但無論如何,只要按照著挑戰,
我相信你的財富狀況會比現況好出幾唄。

Sherry 分享

大學時期是財金系,所以許多財報和公式都有接觸過,
學校也曾提供過台股虛擬平台讓我們操作,
但學生時期的我不懂投資理財的重要性,
所以都沒有認真操練,都是隨便玩玩,
直到畢業後開始真的接觸台股,操作了兩年,
那兩年剛好都是台股高點的時候,
因為我是遵循巴菲特的價值投資法,
在台股中很難找到適合我的標的物。

直到2019年底開始接觸美股後才發現,
原來台灣人操作美股沒有想像中的困難,
但是當然在操作一項投資工具之前,
你對那項投資工具必須要有一點了解。

而我為什麼會開始操作美股而非台股還有一個原因,
台股的單位是一張,一張動輒就要2萬左右,
對一個小資族來說非常不友善,雖然有零股交易,
但是零股成交價往往會高於市價,
而美股的交易單位是股,相對來說很好入手。

再來美股的公司很多都是我們聽過且有在使用的,
比如:蘋果、微軟、迪士尼、亞馬遜等等,
美股的公司更平易近人,而台股絕大數的公司都是零組件,
相對來說不是相關科系的人就不太懂零組件的差異,
但是很多人都有在使用蘋果手機、微軟軟體、去迪士尼玩過、買過亞馬遜的東西,
在美股比較容易找到體質較好的公司。

另外可以透過一些額外的課程讓自己更了解美股的世界,
花一點小錢就可以得到更多的知識,減省時間又可以學到一個有系統的內容。

當然每一件事都沒有絕對的好和壞,
只要找到適合自己的投資工具都是好的工具。

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By Sherry

免責聲明:本文為個人經驗分享,無任何交易推薦之意,
所有交易皆存在風險,且CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險,
虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。

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7 thoughts on “【美股介紹】新手入門:投資美股必之基礎內容

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