2020-09-18
美股券商比較

【美股投資】Top 4 券商比較

在科技發達的現代,投資海外證券該如何找到好券商?
新手投資海外證券也不必擔心繁雜的手續,
因為美股券商都可以線上開戶。
也不用擔心英文不好,每一間券商都有中文平台。

這篇文章會列出四大券商的特點,有三間美股券商比較和複委託比較,
我自己也有開 eToro 和 Firstrade,
可以依照自己的需求選擇要開的證券戶

投資有風險,請謹慎。

eToro(e投睿)

  • 商品種類:股票、數位資產、 ETFs、指數、 大宗商品、加密貨幣
  • 手續費:
    股票:無手續費、無交易費、無隔夜費
    買賣 ETFs:單邊利差 0.09%
    指數、貨幣、商品、加密貨幣: 收取點差,不收任何入金費交易手續費
  • 操作介面: 操作簡單易懂,非常直覺
  • 中文支援:有
  • 成立時間:2007年, 至今已經13年,相較其他間證券公司是比較年輕的
  • 分公司由歐洲賽普勒斯證券交易委員會跟英國金融行為監管局進行管制

特色:

開戶方便

直接線上免費開戶就可以使用它的操作平台以及查詢相關資料。

全中文介面

全中文介面,不需要擔心看不懂,
操作簡單易懂,非常直覺,
對完全沒有經驗的新手也能很容易上手。

虛擬帳戶

eToro 提供虛擬帳戶 USD 10 萬元操作,
讓投資者可以先體驗交易平台,
帶熟悉後再開始拿自己的資金下單。

數百種金融資產可供交易

囊括數大類別:大宗商品、數位貨幣、貨幣、美股、港股和 ETF

數位資產:比特幣 (BTC) | 以太坊 (ETH) | 比特幣現金 (BCH) | 艾達幣 (ADA) | XRP

出入金方式方便

入金方式可以選擇信用卡、paypal、銀聯、電匯,
最方便的就是信用卡,可以不需要像其他券商一樣跑銀行走電匯流程,
選擇海外刷卡回饋金較高的信用卡可以抵掉海外手續費,
若是大筆資金入金建議還是以電匯。

最低入金金額 USD 200
出金一次會有 USD 25 手續費最低出金金額為 50 美元

建議不要頻繁出金,積累一定的資金再出,不然可能會不划算。

CopyPortfolios™

跟單交易是e投睿最大特色。

你可以追蹤你喜歡的明星投資者,
而這些明星投資者會公開投資部位,
只要點選追蹤複製投資績效,你的部位就可以即時跟單買賣,
並且不用任何費用

etoro平台的設計是追蹤明星投資者不用任何費用,
而明星投資者的收入則是來自於平台額外支付給他們。

eToro平台交易的主要成本

eToro 只收取點差和出金手續費,
不收任何入金費交易手續費

eToro平台的收入來自於「點差」,也就是所謂買入價與賣出價的價差,
而不是另外扣成本,而各類商品的費用不同。

eToro是一個差價合約(CFDs)平台,
針對差價合約部位收取隔夜/週末費用,例如槓桿部位和短倉(賣出)訂單
少部分不是, 如長倉(買進)、非槓桿加密貨幣、股票和 ETF 部位不會以差價合約執行,亦不會產生任何費用

差價合約是一種複雜的交易工具,並且由於槓桿作用有快速虧損的風險。 
75%的零售投資者賬戶在與提供商交易差價合約時會出現虧損。 
應該考慮是否已清楚了解差價合約,以及是否有能力承擔資金損失的風險。

股票和ETF單邊利差(一買or一賣)交易成本是0.09%
在不使用槓桿時不會產生其他費用,跟一般買股票相同。

適合對象

初學者、對社交交易感興趣的交易者,跟單其他投資者、小資金

開戶教學

想要開戶的朋友,可以參考另一篇文章
【eToro註冊教學】3步驟教你如何在 eToro 上開戶

相關連結

eToro(e投睿)註冊網站
價差合約(CFDs)維基百科

Firstrade〈第一證券〉

  • 商品種類:股票、ETFs、期權、共同基金 、債券 、定期存單、固定收益、股息再投資
  • 手續費: 於2018年為全美領先提供零佣金服務的網絡券商
  • 操作介面:下單為主,不適合看盤
  • 中文支援:有, 24小時中文客服
  • 成立時間:1985年
  • 總部:美國紐約市法拉盛
  • 為金融業監管局( FINRA)與美國證券投資人保護組織 (SIPC)會員

特色:

全中文介面

全中文介面不需擔心看不懂,
還有24小時中文客服。

線上開戶

線上開戶方便,不需要額外費用。

0佣金交易

零佣金交易,股票、期權、ETFs、共同基金

股息再投資

當所持有的股票發放股息時,
Firstrade 可以自動的用股息金額免手續費買進更多的股票,
不需要手動再購買,這對有時差的我們來說是非常方便的。

最新活動 – 銀行補貼活動 USD25上限

目前 Firstrade有銀行匯款補貼,
只要單筆透過銀行匯入 USD 1000以上,
Firstrade就補貼手續費每次上限 USD 25。

活動以Firstrade官網為主

適合對象

初學者、尋找0交易收續費者、專注在美國市場投資者、小資金

開戶教學

想要開戶的朋友,可以參考另一篇文章
【Firstrade註冊教學】開戶只要3分鐘含圖解

相關網站

Firstrade註冊官網

TD Ameritrade(TD 德美利證券)

  • 商品種類: 股票、期權、共同基金、ETFs、期貨、外匯和債券和CD
  • 手續費:
    網上交易所掛牌美股、ETF和期權交易皆為$0佣金;
    期權交易合約會收取$0.65費用
  • 操作介面:強大的交易平台和工具
  • 中文支援:有
  • 成立時間:1975年
  • 為金融業監管局(FINRA)與美國證券投資人保護組織 (SIPC)會員

特色 :

老字號證券商

成立了40多年, 在美國有很多實體的營業點,
德美利證券為1,100萬個客戶賬戶提供投資和交易服務,資產總計超過1萬億美元,
並為6,000多名獨立註冊投資顧問提供監管服務。客戶平均每天交易約50萬筆。

0佣金交易

從10月3日星期四開始,網上股票,ETF和期權交易皆為$0佣金。

多方平台使用

提供多方平台:網上平台、thinkorswim 桌面交易平台、移動交易。

thinkorswim 桌面交易平台

  • 用以進行分析和測試策略的精華工具
  • 通過市場掃描生成交易機會和監控潛在風險/回報的能力
  • 入門工具,如thinkManual使用手冊和平台教程可幫您快速入門

網上平台

  • 獲取獨立第三方的研究、教育資源和規劃工具
  • 在可自定義設置的視窗了解最新Yahoo!Finance財經新聞
  • 通過社交信號 – 從Twitter獲取獨特見解的交易資源,來追踪社會情緒和成交量

移動交易

  • 根據設備而優化的移動應用選擇,現包含蘋果手錶 ™應用
  • 管理投資、抓住機會的能力以及更多
  • 在App Store應用商店 排名第一的交易應用

適合對象

尋求紮實研究和設備完善的桌面交易平台的投資者、資金較大

相關網站

TD Ameritrade(TD 德美利證券)註冊官網

複委託

複委託是台灣券商直接買美股,就是「雙重的」委託行為。
國內券商收到投資人的委託單後(第一次委託),
再透過國外券商下單(第二次委託),
因為經過國內外兩次的委託,
所以稱「複委託」。

特色:

交易簡單方便

大多數的券商都有提供服委託的服務,
熟悉的交易軟體、券商和銀行,
沒有出入金的問題,
也沒有遺產稅問題。

交易成本高

複委託的最大缺點就是交易手續費高,
買進、賣出都會被收取費用,
也讓成本提高。
複委託通常有基本的消費額度,
根據各家券商規定而有不同。

以下是以元大證券為例

適合對象

想省時間的人、對網路下單不熟悉者、不放心錢放海外的人

相關連結

元大證券-國際金融

比較表格

券商適合對象特色
eToro 初學者、對社交交易感興趣的交易者、
跟單其他投資者、小資金
虛擬帳戶、跟單交易、
信用卡入金
Firstrade 初學者、尋找0交易收續費者、
專注在美國市場投資者、小資金
0佣金:股票、 期權 、
ETF、 共同基金
TD Ameritrade 尋求紮實研究和設備完善的桌面交易平台的投資者、
資金較大
適合看技術線圖、多平台使用
複委託 想省時間的人、對網路下單不熟悉者、
不放心錢放海外的人
沒有出入金和遺產稅問題

Sherry 分享

請依照個人需求選擇,
因為我的資金一次不會太大,
而複委託的費用太高,會拉高成本,
所以選擇 eToro 和 Firstrade。

第一次開海外證券戶都會特別緊張,
我自己也是,不過不用擔心,
如果有任何問題歡迎在下面留言,
E-mail 〈sherryyin.fls@gmail.com〉或是 Instagram 私訊我都可以。

希望在投資理財的路上我可以幫助到你。

投資有風險,請謹慎。

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謝謝你
By Sherry

免責聲明:本文為個人經驗分享,無任何交易推薦之意,
所有交易皆存在風險,且CFD(差價合約產品)涉及高槓桿和高風險,
虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。

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16 thoughts on “【美股投資】Top 4 券商比較

  1. etoro跟第一銀行比較過後,我自己還是用第一銀行,雖然沒有跟單系統,但我相信乖乖投資ETF準沒錯的!

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